Analista de Monitoramento Transacional e Fraude Júnior

Regime de contratação: CLT
Modalidade de trabalho: 100% presencial na Vila Olímpia, São Paulo.

Sobre a empresa e a vaga:

Na Humu, acreditamos que é possível fazer mercado financeiro de forma diferente: mais próxima, mais transparente e verdadeiramente humana. Atuamos com responsabilidade regulatória, mas sem abrir mão da inovação, da adaptabilidade e da visão ampla de negócio.

Atuar no monitoramento transacional com foco em prevenção à fraude e PLD/FT, realizando análise de alertas, identificação de possíveis irregularidades e apoio às rotinas operacionais de investigação e controle.

Principais responsabilidades:

* Executar o monitoramento de transações em tempo real (antifraude) e em lote (PLD), conforme regras e procedimentos definidos

* Analisar alertas transacionais seguindo critérios pré-estabelecidos, apoiando na tomada de decisão (aprovação, bloqueio ou escalonamento)

* Identificar comportamentos atípicos, inconsistências cadastrais e possíveis indícios de fraude ou lavagem de dinheiro

* Apoiar atividades de investigação, realizando levantamento de informações, consulta a sistemas e organização de evidências

* Registrar e documentar análises e tratativas de forma clara, garantindo rastreabilidade das informações

* Auxiliar no tratamento de denúncias internas e externas, seguindo fluxos e orientações da área

* Apoiar na revisão básica de regras e cenários de monitoramento, contribuindo para melhoria contínua com supervisão

* Seguir políticas, normas internas e procedimentos de compliance relacionados a PLD/FT

Requisitos obrigatórios:

* Experiência inicial ou conhecimento em monitoramento transacional, antifraude ou PLD/FT

* Noções de prevenção à fraude, compliance ou gestão de riscos

* Capacidade analítica para avaliação de alertas com base em critérios definidos

* Conhecimento básico de conceitos de PLD/FT (ex.: KYC, due diligence, tipologias)

* Familiaridade com ferramentas ou sistemas (monitoramento, Excel ou similares)

* Organização, atenção a detalhes e boa capacidade de registro de informações

Diferenciais:

* Experiência (mesmo que inicial) em instituições financeiras, fintechs ou meios de pagamento

* Conhecimento básico em ferramentas de análise de dados (Excel, SQL ou similares)

* Interesse em desenvolvimento na área de prevenção à fraude e compliance